违法发放贷款罪处罚

违法发放贷款罪处罚

### 违法发放贷款罪处罚探析

在金融领域，违法发放贷款罪是一项严重的犯罪行为，它不仅破坏了国家的金融管理制度，还可能导致金融机构遭受重大损失。本文将对违法发放贷款罪的处罚进行深入探讨，以期为相关领域提供有益参考。

一、违法发放贷款罪的定义与法条依据

标签：定义

违法发放贷款罪，是指银行或者其他金融机构及其工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的行为。这一罪名严重威胁了金融市场的稳定和秩序，因此，我国法律对其进行了明确的规定和严厉的处罚。

标签：法条依据

根据《中华人民共和国刑法》第一百八十六条的规定，银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，将受到刑事处罚。处罚的严重程度根据损失的大小和数额的多少进行划分。同时，如果工作人员向关系人发放贷款，还将受到更重的处罚。单位犯此罪的，也将对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员进行处罚。

二、违法发放贷款罪的构成要件

标签：构成要件

构成违法发放贷款罪需要满足一定的要件。首先，行为人必须是银行或其他金融机构的工作人员。其次，行为人必须违反了国家规定发放贷款。这里的“违反国家规定”包括但不限于未经批准擅自发放贷款、未遵循贷款审批流程、超越权限发放贷款等。再次，违法发放贷款的数额必须达到巨大或者造成重大损失的程度。这里的“数额巨大”和“重大损失”需要依据具体司法实践中的认定标准来判断。

内蒙古违法发放贷款罪司法解释规定违法放贷怎么处罚？ (一)

贡献者回答内蒙古违法发放贷款罪司法解释规定违法放贷处五年以下有期徒刑，若是情节比较轻也有可能只会被判处拘役等。一般来说，银行职员若是违法放贷，一旦被认定为满足了违法放贷的犯罪要件，此时司法机关就会根据放贷的数额来判处刑罚。

一、内蒙古违法发放贷款罪司法解释规定违法放贷怎么处罚

内蒙古违法发放贷款罪司法解释规定违法放贷处五年以下有期徒刑，《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准规定(二)》第42条对违法发放贷款罪的立案追诉标准作出了规定：

1、违法发放贷款在100万的;

2、违法发放贷款，造成直接经济损失数额在20万元的。

需要注意以下几点：

(1)违法放款100万，无论时间长短、损失与否都是要追究刑事责任的;

(2)的数额规定可以是单笔贷款形成的，也可以是多比贷款累计形成的。

二、违法发放贷款罪的司法解释

(一)银行或者其他金融机构的工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人发放信用贷款或者发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款的条件，涉嫌下列情形之一的，应予追诉：

1.个人违法向关系人发放贷款，造成直接经济损失数额在十万元的;

2.单位违法向关系人发放贷款，造成直接经济损失数额在三十万元的。

(二)银行或者其他金融机构的工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人以外的其他人发放贷款，涉嫌下列情形之一的，应予追诉：

1.个人违法发放贷款，造成直接经济损失数额在五十万元的;

2.单位违法发放贷款，造成直接经济损失数额在一百万元的。(“关于经济犯罪案件追诉标准的规定”第33、34条，最高人民检察院、公安部公发[2001]11号。)

关于违法向关系人发放贷款罪。银行或者其他金融机构工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人发放信用贷款或者发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款条件，造成10-30万元损失的，可以认定为“造成较大损失”;造成50-100万元损失的，可以认定为“造成重大损失”。

关于违法发放贷款罪。银行或者其他金融机构工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人以外的其他人发放贷款，造成50-100万元损失的，可以认定为“造成重大损失”;造成300-500万元损失的，可以认定为“造成特别重大损失”。(“关于印发《全国法院审理金融犯罪案件工作座谈会纪要》的通知”第2条第4项，最高人民法院法[2001]8号。)

任何的违法放贷行为，都是已经影响了社会的经济秩序的，故此我国司法机关也明文规定，任何的银行职员，在审核贷款的请求时，必须要严格审核申请者提交的材料，若是材料不足，将不能放贷，若是其在受贿后放贷，就就有可能构成违法放贷罪。

涉嫌违法发放贷款罪怎么处罚 (二)

贡献者回答涉嫌违法发放贷款罪，根据《中华人民共和国刑法》第一百八十六条，银行或金融机构工作人员违反国家规定发放贷款，涉及数额巨大或造成重大损失的，将受到五年以下有期徒刑或拘役的刑事处罚。同时，会并处一万元十万元以下的罚金。对于涉及数额特别巨大或造成特别重大损失的情况，将面临五年的有期徒刑，并处二万元二十万元以下的罚金。

违法发放贷款罪，其处罚力度与违规发放的贷款数额和所导致的损失程度直接相关。具体而言，若违法发放的贷款数额巨大，或因此造成重大经济损失，将被判处五年以下有期徒刑或拘役，并同时承担一万元十万元以下的罚金。对于更为严重的案件，即涉及数额特别巨大或造成特别重大损失的违规贷款行为，处罚将更为严厉，被判处五年有期徒刑，且罚金范围将扩大至二万元二十万元以下。

因此，对于银行或其他金融机构的工作人员而言，严格遵守国家规定的贷款发放程序和政策，确保贷款发放的合规性，是避免触犯违法发放贷款罪的关键。一旦违规，将面临严厉的法律制裁，不仅包括刑事处罚，还有可能承担巨额罚金。

违法发放贷款罪如何处罚 (三)

贡献者回答根据《刑法》第一百八十六条规定，银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元十万元以下罚金;数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年有期徒刑，并处二万元二十万元以下罚金。

银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的，依照前款的规定从重处罚。

单位犯前两款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前两款的规定处罚。

法律依据

《中华人民共和国刑法》第一百八十六条

刑法关于违法发放贷款罪如何处罚 (四)

贡献者回答刑法关于违法发放贷款罪的处罚如下：

一般情况：

根据《中华人民共和国刑法》第一百八十六条，银行或金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，如果数额巨大或造成重大损失，将面临五年以下有期徒刑或拘役，并处以一万元十万元以下罚金。

情节严重情况：

若犯罪数额特别巨大或造成特别重大损失，则需承担五年有期徒刑，罚金范围为二万元二十万元以下。

向关系人发放贷款：

若银行或金融机构的工作人员违反规定，向关系人发放贷款，将受到更严厉的处罚。

单位犯罪：

单位若犯此罪，除了对单位施加罚金，还要对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，按照前两款的规定进行处罚。

重点内容：违法发放贷款罪的处罚依据犯罪情节和数额大小进行划分，包括有期徒刑、拘役和罚金等刑罚，向关系人发放贷款会受到更严厉的处罚，单位犯罪也会受到相应的罚金和人员处罚。

从上文，大家可以得知关于违法发放贷款罪的一些信息，相信看完本文的你，已经知道怎么做了，优尔律网希望这篇文章对大家有帮助。