非法集资属于什么犯罪

非法集资属于什么犯罪

### 非法集资属于什么犯罪

非法集资，这一词汇在现代社会中频繁出现，往往伴随着巨大的经济损失和社会不稳定因素。简而言之，非法集资是指违反国家金融管理法规，通过不正当渠道向社会公众或集体非法募集资金的行为。那么，非法集资属于什么犯罪呢？答案是：非法集资属于经济犯罪。

一、非法集资的定义与特征

根据《防范和处置非法集资条例》，非法集资是指未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定，以许诺还本付息或者给予其他投资回报等方式，向不特定对象吸收资金的行为。其特征主要包括三个方面：一是非法性，即未经批准或违反管理规定；二是利诱性，即承诺给予投资回报；三是社会性，即向不特定对象吸收资金。

二、非法集资的经济犯罪属性

经济犯罪，是指在社会经济各环节中谋取不法利益、违反经济行政法规、危害国家经济管理活动的犯罪。非法集资涵盖非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪、欺诈发行股票和债券罪以及擅自发行股票、公司、企业债券罪等多种罪名，显然符合经济犯罪的特征。

其中，非法吸收公众存款罪是最常见的非法集资罪名之一。它指的是未经金融管理部门批准，擅自吸收公众存款或者以其他方式变相吸收公众存款的行为。这种行为不仅扰乱了金融秩序，还损害了投资者的利益。集资诈骗罪则是以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资的行为，其危害更为严重。

欺诈发行股票和债券罪以及擅自发行股票、公司、企业债券罪，同样属于非法集资类犯罪。这些行为通过在招股说明书、认股书、债券募集办法中隐瞒重要事实或编造重大虚假内容，发行股票或债券，骗取投资者的资金。这些行为不仅违反了国家金融管理规定，还严重损害了投资者的合法权益。

三、非法集资的危害与防范

非法集资行为对个人、社会乃至国家都造成了极大的危害。首先，非法集资破坏了金融秩序，使得金融市场无法正常运行。其次，非法集资损害了投资者的利益，许多投资者因参与非法集资而遭受重大经济损失。此外，非法集资还容易引发群体性事件，影响社会稳定。

为了防范非法集资，我们需要加强金融法律法规的宣传和教育，提高公众的金融素养和法律意识。同时，金融监管部门也应加强监管力度，严厉打击非法集资行为。对于发现的非法集资案件，应及时立案侦查、审判和执行，确保投资者的合法权益得到有效维护。

此外，公众也应提高警惕，增强自我防范能力。遇到疑似非法集资的情况时，应及时向公安机关报案，避免自己陷入非法集资的陷阱。同时，我们还应该积极举报非法集资行为，为打击这类犯罪贡献自己的力量。

四、案例分析

以某非法集资案为例，该案涉及金额巨大、受害人数众多。不法分子通过设立互联网企业、编造投资项目、承诺高额回报等手段吸引投资者参与非法集资。最终，因资金链断裂导致无法兑付投资者本息，引发大规模群体性事件和社会动荡。

这起案件充分暴露了非法集资的危害性和严重性。它不仅让投资者血本无归，还

非法集资的钱国家怎么处理 (一)

答对于非法集资款的处理，一般予以没收，非法集资构成非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪等犯罪的，非法集资来的钱属于非法所得的部分。属于被害人财产而被被告人非法占有、处置的，应当依法予以追缴或者责令退赔。追缴、退赔的情况，可以作为量刑情节考虑。

根据《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》的规定，以吸收的资金向集资参与人支付的利息、分红等回报，以及向帮助吸收资金人员支付的代理费、好处费、返点费、佣金、提成等费用，应当依法追缴。集资参与人本金尚未归还的，所支付的回报可予折抵本金。对于非法集资的犯罪行为人涉案财物可以予以查封、扣押、冻结，在诉讼终结后，返还集资参与人。涉案财物不足全部返还的，按照集资参与人的集资额比例返还。

二、非法集资的方式

(1)通过发行有价证券、会员卡或债务凭证等形式吸收资金。

比较常见的是：以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资。通过认领股份、入股分红、委托投资、委托理财进行非法集资。通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资。

(2)对物业、地产等资产进行等份分割，通过出售其份额的处置权进行高息集资。

最新的变化是：通过出售其份额并承诺售后返租、售后回购、定期返利等方式进行非法集资。

(3)利用民间会社形式进行非法集资。

最近的变化： 利用地下进行集资活动。

(4)以签订商品经销等经济合同的形式进行非法集资。

常见的是：以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家加盟与“快速积分法”等方式进行非法集资。

(5)以发行或变相发行彩票的形式集资;

(6)利用传销或秘密串联的形式非法集资;

(7)利用果园或庄园开发的形式进行非法集资。

例如，借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义非法集资。

(8)利用现代电子网络技术构造的“虚拟”产品，如“电子商铺”、“电子百货”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资。

(9)利用互联网设立投资基金的形式进行非法集资;

(10)利用“电子黄金投资”形式进行非法集资。

对于非法集资的行为，我国法律上是明令禁止的，相关情况不仅严重破坏社会市场经济的良好秩序，也会造成了大量的人员财产损失，相关事项的处理上可以基于实际的涉案情节和造成的后果来进行判决处理，避免法律适用错误。

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非法集资类犯罪主要涉及到哪些罪名 (二)

答非法集资，是指未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定，以许诺还本付息或者给予其他投资回报等方式，向不特定对象吸收资金的行为。

网友咨询：

非法集资类犯罪主要涉及到哪些罪名？

律师解答：

主要涉及两个罪名：一个是非法吸收公众存款罪，一个是集资诈骗罪。

非法吸收公众存款罪是指违反国家金融管理法规实施非法吸收公众存款或变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，从而构成犯罪。非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年有期徒刑，并处罚金。

集资诈骗罪，是指以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的行为。以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处三年七年以下有期徒刑，并处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处七年有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。

律师补充：

集资诈骗罪与非法吸收公众存款罪是有区别的：

1、集资诈骗罪是他人用于集资获利所交付的集资款，既可以表现为资金，又可以表现为财物；而非法吸收公众存款罪的对象则是公众的存款，它只能表现为金钱的形式，并且只能以存款人用于存款而获取一定利息的形式出现。

2、集资诈骗罪的目的是为了将所非法募集到的集资资金据为己有，即具有非法占有之目的；但非法吸收公众存款罪的目的是为了营利，其不具有占有的目的意图。如果出于占有的故意采取以存款的形式骗取他人存款的，则不构成其罪，而应构成集资诈骗罪。

3、集资诈骗罪的客体为双重客体，其既侵犯了国家有关集资的金融管理制度，而且亦会侵犯公私财物所有权；可非法吸收公众存款罪侵犯的客体却是单一的，即为国家有关集资主要是吸收公众存款的金融信贷管理制度。

4、集资诈骗罪是以诈骗的方法去非法聚集资金，表现为诈骗方法与非法集资两种行为的统一。非法吸收公众存款罪，是以存款的形式非法吸收公众存款。其虽可采用欺骗的方法进行，但不是必备的条件之一。

【法律依据】

《中华人民共和国刑法》

第一百九十二条【集资诈骗罪】以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处三年七年以下有期徒刑，并处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处七年有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。

单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

如何认定非法集资犯罪 (三)

答非法集资犯罪主要分为两种类型：非法吸收公众存款罪与集资诈骗罪。根据《刑法》规定，非法集资活动若扰乱金融秩序，构成非法吸收公众存款罪；若以非法占为已有为目的，利用诈骗手段集资且金额较大，则构成集资诈骗罪。在司法解释中，对非法集资、非法吸收公众存款与集资诈骗的认定标准进行了明确。

非法集资是指违背国家金融管理法律法规，向公众（包括单位和个人）募集资金的行为。非法吸收公众存款或变相吸收公众存款，意味着在实施集资活动的同时，必须具备四个关键条件：首先，未经相关部门合法批准或利用合法经营的名义吸资；其次，通过媒体、推介活动、传单、手机短信等公开途径宣传；第三，承诺在特定期限内以货币、实物、股权等形式还本付息或给予回报；最后，向公众即社会不特定对象募集资金。这四个特征构成了非法集资的基本定义（除《刑法》另有明确规定外）。

要准确识别非法集资犯罪，需注意其四大特征：非法性、公开性、利诱性与社会性。非法性指的是活动违背国家法律法规；公开性意味着通过媒体或公开途径宣传集资；利诱性是指承诺高额回报吸引投资者；社会性表明向社会不特定对象募集资金。这四个要素共同构成非法集资的特征我们识别此类犯罪。

如何判定单位非法集资犯罪 (四)

答现行刑法并未设立非法集资罪名，非法集资行为可能构成非法吸收公众存款罪或集资诈骗罪。

依据上述标准，综合考察单位实施非法集资行为的次数、频率、时长、金额、资金走向、投入资源、正常经营能力及犯罪对社会的危害程度，方可确定其是否为非法集资。

法律依据：

《中华人民共和国刑法》第一百九十二条

以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年十年以下有期徒刑，并处五万元五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元五十万元以下罚金或者没收财产。

从上文，大家可以得知关于非法集资属于什么犯罪的一些信息，相信看完本文的你，已经知道怎么做了，优尔律网希望这篇文章对大家有帮助。